■  个人简介

现任中国农业银行珠海拱北支行个人客户经理，15年金融业从业经验，具有财富顾问，拥有理财、保险、基金等多项从业资格证书。个人理财风格稳健，爱岗敬业，擅长为客户提供子女教育规划、个人养老规划、财富保障规划及个人家庭理财规划。

■  主要业绩 

2023年，累计销售私行理财产品1500万元、基金1123万元、保险中收58万元，储蓄存款新增6000万，新增私人银行客户5户，国开债600万元。

■  获奖情况

■  经典案例

招女士曾是一位澳门企业高管，由于长期账户资金往来多，平时许多资金都存在活期。由于其经营资金与家庭资金不做区分，账户资金被冻结3年，对整个家庭财务情况影响巨大。

针对这一情况，陈惠与招女士分析了其中的不合理性，并提出多点建议：让招女士家庭资金与经营资金分开管理，使其更加稳健合理；按一定的比例配置固定收益类产品和权益类产品，以更好地应对通胀带来的压力；考虑到招小姐家庭的保险保额均不足，又分别测算了保额，并推荐保险公司和具体的保险种类供其参考。

从招女士的角度出发来考虑问题，而非单纯做产品营销，为其打造出满足自身要求的专属服务方案，最终成功促成业务落地。

■  理财观点

理财是一个长期过程，需要时间和耐心。资产的安全性应放在第一位，只有树立正确的风险意识和理财观念，才能制定合理科学的理财目标，避免盲目和错误的理财行为，让投资理财能够真正为己所用，获得合理的收益。理财体现的是一种生活态度，一种良好习惯，懂得未雨绸缪，日后才能更有保障。

■  个人简介  

现任中国农业银行珠海分行斗门支行营业部网点负责人，10年银行从业经验，金融理财师（AFP）、保险、基金、财富顾问等专业资格持证人。坚持“以客户需求为中心”的服务理念，从客户需求出发，综合运用各类金融工具，通过自身专业能力、为客户提供全方位的金融及非金融服务。

■  主要业绩  

通过专业化的服务流程、贴心的服务态度，获得客户的高度认可，目前累计服务超185名贵宾客户，管理资产规模7.5亿元。2023年，累计销售私行理财840万元，营销基金超1300万元，保险保费超200万元。

■  获奖情况 

■  经典案例 

财富管理对于财富的保值增值尤为重要，客户的不同时期都有不同的理财规划，需要结合市场趋势做出理性判断，这样才能有能力承受所遇到的风险。

Y女士是中国农业银行珠海分行斗门支行贵宾客户的女儿，其母亲在该行办理过定期存款业务。蔡北兰用心做好日常服务，从客户需求出发，结合其财务状况，并根据其所处的事业成长期和风险承受能力，量身定制专属理财方案。Y女士母亲推荐其从他行转入资金，升级为中国农业银行珠海分行斗门支行私行客户，并配置大额保单、大额存单及私行理财。

■  理财观点

全心全意地服务好每一位客户，至诚如壹，至信于行。秉承对客户负责的信念，始终把客户放在首位，根据客户实际情况制定合适的资产配置方案，稳健行远。