近日,珠海市公安局公布一起诈骗案情。该案中,诈骗分子以交易为由,利用市民对境外银行业务认知的信息差进行行骗,通过假汇款让受害人误以为外币已到账,再诱骗受害人转账,以此实施诈骗。
受害人王先生在珠海做生意多年,最近,他的一个中介朋友说,有个客户想租王先生的厂房。王先生加上客户微信后,双方就租赁事项进行详细交谈,很快就达成交易共识。随后,对方称自己只有外币,让王先生提供某境外银行账户的收款账号。
王先生二话不说就去找朋友A先生借了该银行账户,过了一会儿,朋友A先生便收到一张使用支票转账上百万元外币到账的截图。看到转账金额后,王先生发现这笔钱远远超过当初约定的金额,本着生意人诚信经营的原则,王先生主动询问对方怎么回事。
对方解释称不小心填错了,多转了钱。王先生心善,主动提出要退还多转的钱,于是向对方要了账户,毫不犹豫把钱退回去。谁知过了没多久,朋友A先生却告知王先生,入账的上百万元外币货款竟然都被撤回了。
王先生赶忙让朋友A先生打电话到该银行咨询,才知道,那天收到的短信,到账多少金额,这个仅仅是“钱到银行”,并没有真正入账到A先生的个人银行账户。后来,王先生也发现自己早已被那位租厂房的客户拉黑,于是果断报警。
市反诈中心民警分析案情指,骗子会假装外贸客户下大额订单,或谎称需要兑换大量外币主动联系,甚至先从受害者朋友下手,让受害者以为是朋友介绍的,放下戒心。随后,骗子要求提供境外银行账户,利用受害者不了解境外银行支票24小时核账系统运作方式的漏洞,如约开具交易金额的支票到受害者提供的境外银行账户户头。最后,骗子会以“转多了要求退还”“要求返还佣金”“兑换外汇”等理由催促受害者打到其私人账户,在收到回扣款时同时立即撤销支票转账。
“一些境外银行把‘到账’和‘入账’做了区分,‘到账’仅代表‘钱到银行’,并没有真正进入打款到对端账户,随时可以撤销。”市反诈中心民警告诉记者,根据境外银行支票营运操作特点,转账方可以在24小时内撤销支票,即使转账方没有撤销支票,支票也可能因资金不足、签名不符等因素无法到账(即“空头支票”),但是,收款方都会收到银行发出的“到账”通知。
警方提醒,市民如遇到此类主动支票转账的骗局时,不要光看到“货款”在账户里就安心了,注意分辨账户余额与可用余额,试试看能不能把这笔“钱”转走或者取现,当即就能识破骗子的真面目。
![](https://pub-point.hizh.cn/images/202407/01/66827ddf64e1800ebb19345c.jpeg)
近日,珠海市公安局公布一起诈骗案情。该案中,诈骗分子以交易为由,利用市民对境外银行业务认知的信息差进行行骗,通过假汇款让受害人误以为外币已到账,再诱骗受害人转账,以此实施诈骗。
受害人王先生在珠海做生意多年,最近,他的一个中介朋友说,有个客户想租王先生的厂房。王先生加上客户微信后,双方就租赁事项进行详细交谈,很快就达成交易共识。随后,对方称自己只有外币,让王先生提供某境外银行账户的收款账号。
王先生二话不说就去找朋友A先生借了该银行账户,过了一会儿,朋友A先生便收到一张使用支票转账上百万元外币到账的截图。看到转账金额后,王先生发现这笔钱远远超过当初约定的金额,本着生意人诚信经营的原则,王先生主动询问对方怎么回事。
对方解释称不小心填错了,多转了钱。王先生心善,主动提出要退还多转的钱,于是向对方要了账户,毫不犹豫把钱退回去。谁知过了没多久,朋友A先生却告知王先生,入账的上百万元外币货款竟然都被撤回了。
王先生赶忙让朋友A先生打电话到该银行咨询,才知道,那天收到的短信,到账多少金额,这个仅仅是“钱到银行”,并没有真正入账到A先生的个人银行账户。后来,王先生也发现自己早已被那位租厂房的客户拉黑,于是果断报警。
市反诈中心民警分析案情指,骗子会假装外贸客户下大额订单,或谎称需要兑换大量外币主动联系,甚至先从受害者朋友下手,让受害者以为是朋友介绍的,放下戒心。随后,骗子要求提供境外银行账户,利用受害者不了解境外银行支票24小时核账系统运作方式的漏洞,如约开具交易金额的支票到受害者提供的境外银行账户户头。最后,骗子会以“转多了要求退还”“要求返还佣金”“兑换外汇”等理由催促受害者打到其私人账户,在收到回扣款时同时立即撤销支票转账。
“一些境外银行把‘到账’和‘入账’做了区分,‘到账’仅代表‘钱到银行’,并没有真正进入打款到对端账户,随时可以撤销。”市反诈中心民警告诉记者,根据境外银行支票营运操作特点,转账方可以在24小时内撤销支票,即使转账方没有撤销支票,支票也可能因资金不足、签名不符等因素无法到账(即“空头支票”),但是,收款方都会收到银行发出的“到账”通知。
警方提醒,市民如遇到此类主动支票转账的骗局时,不要光看到“货款”在账户里就安心了,注意分辨账户余额与可用余额,试试看能不能把这笔“钱”转走或者取现,当即就能识破骗子的真面目。
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-我已经到底线啦-
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