近日，珠海市公安局公布一起诈骗案情。该案中，诈骗分子以交易为由，利用市民对境外银行业务认知的信息差进行行骗，通过假汇款让受害人误以为外币已到账，再诱骗受害人转账，以此实施诈骗。

受害人王先生在珠海做生意多年，最近，他的一个中介朋友说，有个客户想租王先生的厂房。王先生加上客户微信后，双方就租赁事项进行详细交谈，很快就达成交易共识。随后，对方称自己只有外币，让王先生提供某境外银行账户的收款账号。

王先生二话不说就去找朋友A先生借了该银行账户，过了一会儿，朋友A先生便收到一张使用支票转账上百万元外币到账的截图。看到转账金额后，王先生发现这笔钱远远超过当初约定的金额，本着生意人诚信经营的原则，王先生主动询问对方怎么回事。

对方解释称不小心填错了，多转了钱。王先生心善，主动提出要退还多转的钱，于是向对方要了账户，毫不犹豫把钱退回去。谁知过了没多久，朋友A先生却告知王先生，入账的上百万元外币货款竟然都被撤回了。

王先生赶忙让朋友A先生打电话到该银行咨询，才知道，那天收到的短信，到账多少金额，这个仅仅是“钱到银行”，并没有真正入账到A先生的个人银行账户。后来，王先生也发现自己早已被那位租厂房的客户拉黑，于是果断报警。

市反诈中心民警分析案情指，骗子会假装外贸客户下大额订单，或谎称需要兑换大量外币主动联系，甚至先从受害者朋友下手，让受害者以为是朋友介绍的，放下戒心。随后，骗子要求提供境外银行账户，利用受害者不了解境外银行支票24小时核账系统运作方式的漏洞，如约开具交易金额的支票到受害者提供的境外银行账户户头。最后，骗子会以“转多了要求退还”“要求返还佣金”“兑换外汇”等理由催促受害者打到其私人账户，在收到回扣款时同时立即撤销支票转账。

“一些境外银行把‘到账’和‘入账’做了区分，‘到账’仅代表‘钱到银行’，并没有真正进入打款到对端账户，随时可以撤销。”市反诈中心民警告诉记者，根据境外银行支票营运操作特点，转账方可以在24小时内撤销支票，即使转账方没有撤销支票，支票也可能因资金不足、签名不符等因素无法到账（即“空头支票”），但是，收款方都会收到银行发出的“到账”通知。

警方提醒，市民如遇到此类主动支票转账的骗局时，不要光看到“货款”在账户里就安心了，注意分辨账户余额与可用余额，试试看能不能把这笔“钱”转走或者取现，当即就能识破骗子的真面目。